城市商业银行宏观定编全攻略

是基于规模效应的分析，各分支行的　城市商业银行　宏观定编全攻略　数目和规模对定编起到重要的作用。　淀编颓测艨剐　在定编预测的过程中，贯彻以成　本为导向，以行业标杆为参照，兼顾　我国城市商业银行由于区域性经　营，资源相对单一，使其存经营过程　中不得不重点考虑成本、口］题，尤其是　占主要成本的人力成本。因此，科学　合理的定编是城市商业银行有效控制　成本，实现效率经营的关键一环。　般来说，城市商业银行（以下　简称城商行）岗位定编可分为宏观定　编和微观定编两种，所谓宏观定编是　指根据城商行的战略发展目标，结合　行业特点来确定银行的总体编制数量　以及各类人员的比例关系，如管理人　员、业务人员、操作人员、行政人员　等。宏观定编主要应用于企业总体人　力资源规划、人力成本控制和人员分　配合理性分析等层面。微观定编是指　确定城商行各部门、各岗位的人员数　量，主要用于各部门确定具体岗位人　员的数量与结构。当然，在岗位编制　管理上，要注意宏观监控与自主调整　相结合。人力资源部是城商行岗位定　编的管理部门，主要承担宏观和　监控的职责，考虑到业务变动会引起　人员需求的动态变化，应当赋予业务　部门一定的自主调整权限。以下笔者　就某省Ａ城商行的宏观定编过程做详　细分析。　城市商业银行定编过程　１。确定定编三霾索　分析Ａ城商行战略经营目标的基　础上，明确定编的三个主要驱动因　素．成本利润分析、业务规模分析和　总分行的规模效应分析，从而得出Ａ　３８｝　禽释　规模及城商行的实际情况，进行综合　考虑，具定应当遵循三个原则：　是成本原则。既要考虑Ａ城商行自　城商行的总体编制；然后通过部门分　身的发展和经营目标，又要节约人力　析和岗位分析，确定部门的发展定　成本，保证组织的有序发展和市场竞　位，得出部门定编人数。　争力；二是行业标杆原则。将优秀企　成本利润分析是银行定编的基　业的编制设计方案作为Ａ城商行编制　础，只有在一定的合理的利润范围　设计的参照因素：三是规模和市场导　内，才具有人力成本的和变化。　向原则。确立以市场为导向，总行和　作为Ａ城商行占主要成本的人力成　分支行实现规模设计，并以Ａ城商行　本，也是利润消耗的一个重要因素；　的财务承受力和组织变革承受力综合　业务规模分析是基于行业内　定的业　考虑定编。　绩规模下的定编规律，并结合Ａ城商　３．预测　步走　行本身的情况作出分析　总分行分析　第～步利润成本分析　图１　Ａ城商行利润预测表　（１）预测利润。对Ａ城商行的　比Ａ城商行２Ｄ０５—２Ｏ。７年发展的历史　战略目标作出分析，根据其目前的　数据，我们发现，随着利润的逐渐　业务状况、市场容量和发展前景，　下滑，人力成本大幅上涨，其贡献　我们采用一个相对乐观的资产规模　率也在大幅下降，均值为０．９ｌ（见　和利润增长数据，即估计未来五年　图２所示）。其中，人力成本贡献一　Ａ城商行的资产规模和利润总额（见　利润收入／人力资源总成本，此数据　图ｌ所示：在资产规模增速为２２．９％情　表明：每投入一元人力成本的利润　况下进行预测）。　产出。　（２）评估人力成本贡献率。对　我们同时查阅了同类型城商行的　２００７年年报，得出人力成本贡献率，　例如北京银行４．８２、宁波银行３．２７、　南京银行３．４２、杭州银行３．８４，平均　城商行人力成本贡献率在３．８４，Ａ城　商行远远高于同类城市商业银行，　其人力成本相对于利润来说，属于　相对偏高。　（３）预测Ａ城商行的人力总成　本。根据Ａ城商行的年利润状况和人　力成本贡献率，预测人力总成本，　从而得出人力总成本的预计区间。　从前面的分析我们可以看出，Ａ　城商行的人力成本贡献率相对较　高，所以，就人力资源管理的成本　考虑，我们对人力成本贡献率通过　三种方式预测，分别选取三个典型　的人力成本贡献率数据：２００７年Ａ城　商行的人力成本贡献率、Ａ城商行以　往３年中最低的人力成本贡献率、平　均人力成本贡献率（如表１所示）。　考虑到Ａ城商行的管理发展和未来的　，对人力总成本预测的数据进　行区间化，即采用三种预测方式，　得出区域化数字范围，以确保数据　具有一定的弹性。根据公式：人力　总成本＝年利润目标／人力成本贡献，　从而预测出２００８—２Ｏ１　２年人力总成　本区间（见表１中预计人力成本２和　人力成本３）。　（４）核算人均人力成本。在预　测人力总成本区间的基础上，结合　上年人均成本和目前的人力成本增　长情况，预测人均人力成本，从而　得出人员编制。其中，预计人力成　本＝上年人力成本Ｘ（１＋Ｎ％）（根据　企业业绩增长预计、行业工资水平　以及生活变动等综合因素，初步确　定２００８年较２００７年人均上调１　５％，由　此预计年人均人力成本增长Ｎ为　１　５％）。同时，对于编制进行三种预　测，其中，预计人员编制＝预计人力　人力２Ｃ０９枣　ｌ３月一ｔｌ　３９　－　＿，　出人员编制，对一些以利润和人员挂　表２　Ａ城商行预测平均人力成本　钩特别紧密的生产型企业来说，是比　较好的方法，但对于一些人数和利润　＿圜■圜圈圆圈圆　…Ｉ　，　…　◇零　３—０　００　１４３７　９．０５　嫡　？　鬻　麓麓麓慧　谚謦　１５３３ｅ　１４５０　１０．５７　ｌ　己Ｉ引　１７９４　１２．１６　９　豳爱　，－　ｌ薹　２４５３５　１８００　１３．６３　０睁‘　＿　溺　ｌｌ惫ｏｌ毒　ｊ己　９９　２０５４　１５．６８：　咛ｌ　亿元　图３　各大银行人均资产规模　表３　Ａ城商行预测人员编制区间　制区间：　啊２００８　２００９　。　ｌ　２００８年为８５５—１　４７４　己０１２　圜４４・５　芒ｓ６７　ｅ１９　ｌｏｏ７　人，２００９年为１　７９４—３０９４　田：Ｂｏ４｜４８０　１６９５　Ｉ９６ｏ　２２Ｂ６　人，２Ｏ１　Ｏ年为１　７５４—３Ｏ２６　人，２０１１年为２０５４—３５４３　总成本／预计人均人力成本，也按照　人，２０１　２年为２３２６—４０１　５人。　三个方式进行预测（见表２所示）。　关于利润成本分析法，这里需要　（５）预计人员编制。根据上述　说明的是，利润成本预测法能够有效　的年利润和人力成本贡献，按三种方　地将利润发展和人员成本耗费结合在　式得出预计的人力总成本。考虑到未　起，它是行业内最通用的计算人员　来管理的调整和收缩性，预测人力编　编制预测的方法。单纯地根据利润得　４０　１　臻蘼　没有完全对应关系的企业，需要进一　步思考，比如投资银行，一个人可以　创造几百万利润。　第二步行业规模分析　（１）人均资产规模占比分析。我　们选取几家典型的全国股份制商业银　行和城商行，对人均资产规模进行曲　线图罗列，可以看出，全国性商业银　行人均资产规模较高，而Ａ城商行相　对较低（如图３所示）。　（２）根据资产规模进行分段，　得出资产规模和员工数目的大致分布　规律。通过对全国股份制商业银行和　城商行的具体分析和数据透视，可以　发现以下规律：　般资产规模在１０００亿元以下的　城商行，其人员规模在２０００人以下，　人均资产规模的占比在０．３８左右；　全　国股份制商业银行，一般资产规模在　５０００—１　Ｏ０００￣Ｌ元，其人员规模在　１８０００人左右，人均资产规模的占比　在０．５８左右；而资产规模在１　０００—　５０００亿元，其人员规模在６０００左右，　人均资产规模的占比在Ｏ．５２左右。城　商行与规模较大的股份制商业银行相　比，具有人数较少、人均资产规模较　小的特点。　（３）拟合资产规模和人员编制的　数据公式，根据Ａ城商行实际情况进行　预测。通过对资产规模和人数的比　较，预测规模和编制动态关系，其　中，为了避免数据方法运用上的同一　性而导致偏差的叠加性，我们利用数据　拟合的方式，得出规模编制模拟预测　公式ｙ＝１．７３６２ｘ＋５３７．８５（见图４所示）。　结合Ａ城商行以往三年的历史数据，预　测人员编制区间（见表３所示）。　关于行业规模预测编制，需要说